當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月26日，美國(guó)、歐盟、英國(guó)和加拿大發(fā)表聯(lián)合聲明，宣布禁止俄羅斯的幾家主要銀行使用SWIFT國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)。
分析認(rèn)為，西方國(guó)家將俄羅斯“踢出”SWIFT系統(tǒng)，是對(duì)其最嚴(yán)厲的金融措施之一，將會(huì)對(duì)俄羅斯的外貿(mào)與國(guó)際結(jié)算造成重大打擊。
▲IMF曾在一份報(bào)告中指出,比特幣和加密貨幣的快速發(fā)展可能會(huì)影響國(guó)際金融體系
與此同時(shí)，外媒在報(bào)道中指出，近年來迅速發(fā)展的比特幣及其他加密貨幣，可能為俄羅斯提供一種逃避制裁的手段。區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis的國(guó)際政策主管卡羅琳·馬爾科姆表示：“與傳統(tǒng)的金融體系一樣，俄羅斯可以利用加密貨幣來逃避和應(yīng)對(duì)此次制裁。”
事實(shí)上，俄羅斯或許“未雨綢繆”早已為這一天做好了準(zhǔn)備。問題是，加密貨幣會(huì)成為俄羅斯逃避制裁的“救星”嗎？
俄羅斯是全球第三大比特幣開采中心
擁有全球加密市場(chǎng)12%的加密貨幣
2021年10月，美國(guó)政府曾警告，加密貨幣等數(shù)字資產(chǎn)可能會(huì)廣泛破壞美國(guó)的制裁效力?！斑@些技術(shù)提供了在金融系統(tǒng)之外持有和轉(zhuǎn)移資金的機(jī)會(huì)，”美國(guó)財(cái)政部在一份報(bào)告中表示?！八鼈冞€使我們的對(duì)手能夠建立新的金融和支付系統(tǒng)，以削弱美元的全球作用?！?/p>
外媒分析指出，美國(guó)和歐盟的制裁措施嚴(yán)重依賴銀行來執(zhí)行，如果受制裁的企業(yè)或個(gè)人進(jìn)行以美元或歐元等傳統(tǒng)貨幣計(jì)價(jià)的交易，銀行有責(zé)任標(biāo)記并阻止這些交易。然而，數(shù)字貨幣的爆炸式增長(zhǎng)使受制裁的實(shí)體能夠繞過全球銀行系統(tǒng)，從而在銀行業(yè)監(jiān)控機(jī)構(gòu)看不到的情況下完成交易。
▲俄羅斯布拉茨克，加密貨幣挖礦公司BitRiver的機(jī)房設(shè)備
“如果俄羅斯人決定不再使用除加密貨幣以外的任何貨幣，他們可以有效地避免幾乎所有的制裁。我確信他們已經(jīng)在這么做了?！狈聪村X合規(guī)專家德爾斯頓（Ross S. Delston）表示。外媒分析認(rèn)為，俄羅斯可以利用多種加密貨幣相關(guān)工具逃避制裁，但關(guān)鍵是要找到不使用美元進(jìn)行交易的方法。此外，加密貨幣的透明性建立在區(qū)塊鏈上，俄羅斯可以開發(fā)新的工具幫助隱藏交易記錄。
根據(jù)劍橋替代金融中心的數(shù)據(jù)，俄羅斯是繼美國(guó)和哈薩克斯坦之后的第三大比特幣開采中心。據(jù)俄羅斯當(dāng)?shù)孛襟wThe Bell援引政府分析中心的報(bào)告估算，俄羅斯占全球加密市場(chǎng)的份額約為12%。去年全球加密貨幣市場(chǎng)的平均市值為1.87萬億美元，俄羅斯的份額約為2140億美元。
Chainalysis的研究顯示，近年來頻繁受到制裁的部分東歐國(guó)家是“與犯罪活動(dòng)相關(guān)的加密貨幣交易量”最高的地區(qū)之一。其中，用于非法交易的“暗網(wǎng)”在2020年流入了創(chuàng)紀(jì)錄的17億美元加密貨幣，大部分都是比特幣。研究還指出，東歐地區(qū)“暗網(wǎng)”市場(chǎng)的增長(zhǎng)，幾乎都?xì)w功于一個(gè)俄羅斯的暗網(wǎng)平臺(tái)——Hydra。今年2月，Chainalysis在一份報(bào)告中指出，Hydra是“迄今為止全球最大的暗網(wǎng)市場(chǎng)，其2020年的收入占據(jù)全球暗網(wǎng)市場(chǎng)收入的75%以上”。
而事實(shí)上，俄羅斯或許早已在為這一天做準(zhǔn)備了。
▲BitRiver數(shù)據(jù)中心，該公司在俄羅斯布拉茨克提供加密貨幣挖掘服務(wù)
前聯(lián)邦檢察官、華盛頓法拉利律師事務(wù)所反洗錢和制裁業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)律師邁克·帕克稱，如果外界認(rèn)為俄羅斯沒有預(yù)料到這種情況，那簡(jiǎn)直太天真了，“俄羅斯有很多時(shí)間考慮這一具體后果”。
2014年克里米亞事件后，俄羅斯7家大型銀行被SWIFT系統(tǒng)剔除，導(dǎo)致俄羅斯金融業(yè)受到了不同程度的沖擊，大量商業(yè)活動(dòng)陷入停滯。此后，俄羅斯便一直在推動(dòng)“去美元化”的進(jìn)程。
2015年，俄羅斯國(guó)際支付系統(tǒng)發(fā)行了第一批符合俄羅斯本國(guó)支付系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的銀行卡“米爾卡”。隨后，俄羅斯迅速建立了自己的支付系統(tǒng)和金融信息交換系統(tǒng)，從根本上奠定了俄羅斯去美元化的金融基礎(chǔ)設(shè)施基礎(chǔ)。
▲俄羅斯央行
2020年10月，俄羅斯央行在一份報(bào)告中提出了“數(shù)字盧布”的構(gòu)想，稱其將減少對(duì)美國(guó)的依賴，并更好地規(guī)避制裁，允許俄羅斯實(shí)體在國(guó)際銀行體系之外與任何愿意交易這種數(shù)字貨幣的國(guó)家或其他對(duì)手方進(jìn)行交易。而就在俄烏危機(jī)“白熱化”之際，2月15日，俄羅斯央行宣布開始測(cè)試數(shù)字盧布平臺(tái)，這是其計(jì)劃中的中央銀行數(shù)字貨幣(CBDC)。
此外，據(jù)央視新聞報(bào)道，在“俄羅斯是否會(huì)全面禁止數(shù)字貨幣的使用、兌換和流通”問題上爭(zhēng)吵數(shù)月后，當(dāng)?shù)貢r(shí)間2月8日，俄羅斯政府內(nèi)部人士透露，俄羅斯政府已批準(zhǔn)數(shù)字貨幣流通監(jiān)管立法理念。俄政府相關(guān)部門將對(duì)加密數(shù)字貨幣在該國(guó)的市場(chǎng)流通進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，并將進(jìn)一步保護(hù)普通投資者的權(quán)利。
外媒分析認(rèn)為，俄羅斯可以利用多種加密貨幣相關(guān)工具逃避制裁，但關(guān)鍵是要找到不使用美元進(jìn)行交易的方法。此外，加密貨幣的透明性建立在區(qū)塊鏈上，俄羅斯可以開發(fā)新的工具幫助隱藏交易記錄。
加密貨幣能成為俄羅斯的“救星”嗎？
然而，盡管早已開始“未雨綢繆”，但加密貨幣能否成為俄羅斯的“救星”依然存疑。
外媒在26日的分析指出，比特幣等加密貨幣的確能幫助資金繞過銀行系統(tǒng)，在全球更輕易地轉(zhuǎn)移，但這并不意味著能幫助俄羅斯避開國(guó)際制裁。因?yàn)椋笠?guī)模使用加密貨幣跨境轉(zhuǎn)移資金并不現(xiàn)實(shí)。盡管加密貨幣的轉(zhuǎn)移和交易速度非常快，但每筆交易記錄都存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈上，任何人都可以閱讀，任何人也都無法偽造或銷毀。
“問題就在于（此），加密貨幣的轉(zhuǎn)移可以被實(shí)時(shí)跟蹤。在過去的幾年里，追蹤加密活動(dòng)已取得了一些技術(shù)突破，無論是簡(jiǎn)單的交易活動(dòng)，還是旨在掩蓋資金來源的機(jī)制。”Chainalysis北美公共政策主管薩爾曼·巴納埃解釋道。
馬爾科姆也表示，加密貨幣并沒有為俄羅斯提供逃避制裁的“靈丹妙藥”，因?yàn)榕c傳統(tǒng)金融系統(tǒng)一樣，加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)也可以采取相應(yīng)手段識(shí)別來自“受制裁實(shí)體”的交易。華盛頓威凱平和而德律師事務(wù)所合伙人扎卡里·高盛認(rèn)為，加密貨幣為調(diào)查人員提供了“前所未有的透明度”，在某些方面，比涉及現(xiàn)金或其他實(shí)物的調(diào)查更容易。
2021年9月，美國(guó)財(cái)政部首次將一家數(shù)字貨幣交易所列入了制裁名單。美國(guó)官員稱，這家名為Suex OTC的交易所注冊(cè)于捷克共和國(guó)，但與俄羅斯有密切聯(lián)系。2021年11月，美國(guó)財(cái)政部制裁名單中加入了第二家數(shù)字貨幣交易所Chatex。
傷敵一千自損八百
美國(guó)“殺手锏”或?qū)⒋碳と蚪?jīng)濟(jì)加速去美元化
盡管一部分專業(yè)人士將踢出SWIFT系統(tǒng)制裁稱為“金融核武器”，但有政策專家表示，這種描述被“嚴(yán)重夸大了”。他們認(rèn)為，將俄羅斯銀行踢出SWIFT系統(tǒng)，并不會(huì)像直接制裁俄羅斯銀行一樣有效。
▲SWIFT國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)
他們指出，此前美國(guó)及歐盟遲遲不愿對(duì)俄羅斯祭出這一“殺手锏”的原因之一，是一旦將俄羅斯銀行踢出，或?qū)⒁l(fā)一場(chǎng)美國(guó)政界人士和企業(yè)都不愿意挑起的經(jīng)濟(jì)沖擊。還有一個(gè)更為復(fù)雜和重要的因素，對(duì)美元作為全球儲(chǔ)備貨幣的地位的焦慮。
分析人士指出，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，這樣的制裁手段可能會(huì)引導(dǎo)新興市場(chǎng)轉(zhuǎn)向基于區(qū)塊鏈的系統(tǒng)，從而減少全球?qū)σ悦绹?guó)為中心的國(guó)際貨幣體系的依賴?？傊?，針對(duì)SWIFT系統(tǒng)的制裁很可能會(huì)刺激世界經(jīng)濟(jì)加速“去美元化”。
▲分析人士指出，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，此次美對(duì)俄的制裁手段或會(huì)減少全球?qū)σ悦绹?guó)為中心的國(guó)際貨幣體系的依賴
如今，全球超過200個(gè)國(guó)家的1.1萬家金融機(jī)構(gòu)都使用SWIFT進(jìn)行支付和證券轉(zhuǎn)賬。而該系統(tǒng)總部設(shè)在比利時(shí)，在一定程度上傳達(dá)了SWIFT“需要嚴(yán)格維持的中立”的宗旨。但事實(shí)上，SWIFT的大部分交易都以美元結(jié)算，這有助于鞏固美元作為全球儲(chǔ)備貨幣的地位，同時(shí)讓美國(guó)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)擁有了巨大影響力，讓美國(guó)政府能夠以貼息的利率借款，讓美國(guó)擁有超30萬億美元的巨額債務(wù)，并通過懲罰性貨幣政策對(duì)外國(guó)施加影響。
此前，美國(guó)利用其影響力兩次將伊朗踢出SWIFT。最終，兩次制裁都達(dá)到了“預(yù)期”，即通過限制國(guó)際貿(mào)易削弱伊朗經(jīng)濟(jì)。但與此同時(shí)，就連美國(guó)的盟友也開始想要“疏離”SWIFT了，他們清楚本國(guó)銀行對(duì)SWIFT的依賴有多深，紛紛想要轉(zhuǎn)向不那么以美元為中心的替代方案。
例如，2018年，在解釋歐洲為何需要自己版本的SWIFT時(shí)，時(shí)任德國(guó)外長(zhǎng)?？啤ゑR斯曾表示，“我們必須提高歐洲在貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)和金融政策方面的自主性和主權(quán)”。報(bào)道指出，通過近年來的構(gòu)建，全球已經(jīng)有眾多可以替代SWIFT的系統(tǒng)，歐盟、俄羅斯都已建立了自己的系統(tǒng)，還有Ripple等基于區(qū)塊鏈的新興替代品。
但眾所周知，最困難的不是建立新系統(tǒng)，而是如何讓會(huì)員銀行加入并接納使用新系統(tǒng)。因此，外媒報(bào)道分析認(rèn)為，美國(guó)將俄羅斯踢出SWIFT的做法，可能會(huì)引發(fā)連鎖反應(yīng)，讓一些國(guó)家真正開始采用替代系統(tǒng)。
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