與2021年開年基金火到“出圈”相反，2022年以來基金發(fā)行遇冷，不僅沒有出現(xiàn)“開門紅”，還有一批公募基金遭遇清盤。Wind數(shù)據(jù)顯示，僅1月就有15只基金宣布清盤，截至2月7日，年內(nèi)已有12只基金完成清算工作。業(yè)內(nèi)人士提醒，眼下基金數(shù)量已突破9000只，產(chǎn)品創(chuàng)新和迭代的速度在不斷加快，對(duì)基金投資者而言，需要比以往更認(rèn)真地做好功課再“出手”。
揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾??馬燕
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業(yè)內(nèi)人士介紹，一般來說，基金清盤源于三個(gè)原因：一是經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決通過；二是在基金合同約定的時(shí)間內(nèi)，基金資產(chǎn)凈值連續(xù)低于5000萬元或基金份額持有人數(shù)量不滿200人；三是達(dá)到基金合同約定的其他清盤條件。
Wind數(shù)據(jù)顯示，2019年至2021年三年間，公募清盤產(chǎn)品分別達(dá)132只、173只、249只，清盤現(xiàn)象逐年遞增，2021年的公募基金產(chǎn)品清盤數(shù)量較前一年增長超4成，刷新了近三年以來的新高記錄。
在2021年清盤的249只基金中，有131只基金因資產(chǎn)規(guī)模原因觸發(fā)合同終止條款而被清盤，其余118只基金則因?yàn)榛鸱蓊~持有人大會(huì)表決通過而清盤。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，開放式基金若連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)“基金份額持有人數(shù)量不滿二百人”或“基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元”情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等。
此外，還有的清盤跟“幫忙資金”撤離有關(guān)。在年末拼規(guī)模、留續(xù)產(chǎn)品的背景下，“幫忙資金”現(xiàn)身迷你基金產(chǎn)品。2022年1月底宣布清盤的某基金產(chǎn)品，此前發(fā)布的四季度報(bào)告顯示，在去年四季度內(nèi)有多家機(jī)構(gòu)在去年底集體贖回該基金產(chǎn)品，份額高達(dá)15億份。而贖回后規(guī)模截至去年底不足2000萬。
分析人士認(rèn)為，從2019年初至2021年，大批投資者通過購買基金入市。尤其是2021年初，基金頻上熱搜，多只新基金“一日售罄”，不少老基金出現(xiàn)“限購”，甚至有明星基金經(jīng)理“出圈”、被娛樂化。這些信號(hào)都彰顯了基金投資的熱度。但2021年全年來看，基金的表現(xiàn)并不亮眼。除貨幣基金以外的整體公募基金平均收益率僅5.04%，不到2020年的零頭（2020年公募基金的平均收益率為26.73%），表現(xiàn)為近三年最差。
2022年初，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布的《全國公募基金市場投資者狀況調(diào)查報(bào)告（2020年度）》（簡稱“報(bào)告”）顯示，基金虧損在10%以下時(shí)，僅有7.9%的投資者出現(xiàn)明顯焦慮，虧損超過10%則焦慮者的比例迅速上升到34.1%，虧損在30%~50%時(shí)出現(xiàn)焦慮的投資者比例最多，為35.1%。
展望后市，有觀點(diǎn)認(rèn)為，當(dāng)前基金行業(yè)規(guī)模快速發(fā)展的同時(shí)，優(yōu)勝劣汰的特征也越來越明顯。隨著新發(fā)基金不斷增多，今年清盤基金的數(shù)量可能還會(huì)進(jìn)一步上升。這就需要基金投資者進(jìn)一步做好功課，選擇適合自己的基金，不要盲目跟風(fēng)。
【基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎】
校對(duì) 王菲
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