登上中國資本市場(chǎng)舞臺(tái)20多年來，公募基金產(chǎn)品累計(jì)盈利超過5萬億元，但“基金賺錢，基民不賺錢”這一行業(yè)難題依然存在，仍有部分投資者在追漲殺跌、頻繁申贖中損耗了收益。
基金產(chǎn)品的凈值和收益并不只是冰冷的數(shù)字，它關(guān)系到千千萬萬的投資者的切身感受，如何真正提高基民獲得感已成為各方共同努力的方向。
一直以來，監(jiān)管層將投資者利益置于首位，通過多種舉措規(guī)范引導(dǎo)公募基金產(chǎn)品的銷售，強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)在基金宣傳中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持長期投資、專業(yè)合規(guī)的導(dǎo)向，同時(shí)需要更加審慎、準(zhǔn)確地介紹基金經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和能力。
值得一提的是，2019年，《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》發(fā)布，這對(duì)公募基金行業(yè)來說意義重大，標(biāo)志著買方投顧時(shí)代的來臨。經(jīng)過一年多的時(shí)間，從多家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)實(shí)踐情況來看，基金投顧對(duì)提升持有人盈利體驗(yàn)有較大的幫助。
此外，“基金賺錢，基民不賺錢”既和基金行業(yè)的銷售方式有關(guān)，也與基民對(duì)投資的認(rèn)知和操作行為有關(guān)。投資者教育也成為各家基金公司的發(fā)力重點(diǎn)，從形式上來看越來越多樣化，以更接地氣的方式幫助投資者形成正確的理財(cái)觀。
長風(fēng)必盛于大海。改革提升了資本市場(chǎng)發(fā)展的活力和韌性，隨著居民資金不斷進(jìn)入市場(chǎng)，權(quán)益資產(chǎn)的配置價(jià)值將進(jìn)一步顯現(xiàn)，這對(duì)于公募行業(yè)而言是難得的發(fā)展機(jī)遇?；鸸拘枰M(jìn)一步提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，緊扣投資者多樣化的財(cái)富管理需求，主動(dòng)承擔(dān)起回報(bào)投資者的責(zé)任。同時(shí)，做好客戶陪伴，建立知識(shí)分享體系，利用金融科技，拓展投資者教育新領(lǐng)域，提供投資顧問服務(wù)，與投資者做更深入互動(dòng)，為其帶來更好的投資體驗(yàn)和價(jià)值回報(bào)。
