反洗錢監(jiān)管力度不斷加強。近日，工商銀行、華夏銀行等因違反反洗錢等相關(guān)規(guī)定被央行處罰。數(shù)據(jù)顯示，央行2020年全年反洗錢相關(guān)罰單金額累計約6.28億元，約為2019年的3倍。與此同時，反洗錢制度建設(shè)正加快推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法正在修訂，將完善監(jiān)管對象范圍，擬將非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小貸等機(jī)構(gòu)納入。
近日，多家機(jī)構(gòu)領(lǐng)到央行反洗錢罰單。其中，工商銀行欒城支行等6家支行因存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”的違法違規(guī)行為，分別被央行石家莊中心支行罰款20萬元。華夏銀行石家莊分行因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)以及超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料的違法違規(guī)行為，被央行石家莊中心支行罰款168萬元。
近年來，央行對反洗錢監(jiān)管力度不斷加大。普華永道統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2020年全年央行公布的反洗錢罰單達(dá)733筆，與2019年相比上升近25%，共涉及417家機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人。罰單金額累計約6.28億元，約為2019年的3倍。
其中，反洗錢大額罰單數(shù)量增長明顯。2020年度共有20筆處罰金額超500萬元的大額罰單，約為2019年的7倍。有10筆處罰金額超千萬元的大額罰單，對象主要為銀行類金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)。
在開罰單的同時，反洗錢法律體系也正逐步健全。央行正在推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的修訂，以完善監(jiān)管措施，優(yōu)化考核評價方式。日前發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法(修訂草案征求意見稿)》擬完善監(jiān)管對象范圍，適用范圍增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、從事網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
業(yè)內(nèi)指出，央行不斷加大對反洗錢的懲治力度，反映了監(jiān)管對行業(yè)亂象治理的態(tài)度和決心。普華永道相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，強監(jiān)管之下，機(jī)構(gòu)需重視反洗錢數(shù)據(jù)治理工作，對數(shù)據(jù)完整性、合理性進(jìn)行校驗以發(fā)現(xiàn)客戶身份識別不到位、交易行為可疑等情形。同時，對問題發(fā)現(xiàn)進(jìn)行排查，總結(jié)工作經(jīng)驗，在客戶身份識別流程及業(yè)務(wù)辦理流程中增設(shè)校驗規(guī)則，以確保反洗錢管控工作的有效落實。
